理财保险
日前,由《福布斯》与富国基金(博客,微博)联合主办的“2013中国优选理财师评选”榜单正式揭晓。来自北京、上海、广东、新疆、四川、浙江等全国17个省、市、自治区的63位优秀理财师脱颖而出,分别获得“中国优选理财师TOP50”、“区域优选理财师”、“最佳团队组织”等奖项。根据活动主办方的统计,入选今年全国TOP50的50位选手平均年龄在31.2岁,平均管理资产总量达到6.48亿元,是真正走在居民理财第一线的财富管家。
本报讯(记者 窦红梅)昨天,由《福布斯》杂志中文版与富国基金(博客,微博)联合主办的“2013中国优选理财师评选”榜单正式揭晓。统计显示,前50强“优选理财师”中,平均年龄31岁,人均管理资产达到6.5亿元。优选理财师大多来自银行,其次为券商、保险、信托等行业。调查显示,多数理财师准备“明年加大股票资产配置”。
刚性兑付将被打破
与往年不同,在今年的评选活动中,主办方还对四场分赛区决赛的理财师进行了实名制的问卷调查,并有效回收问卷188份。调查显示,整体上,对于明年的投资收益,理财师相对比较保守。47.8%的受访理财师认为未来一年合理的预期收益率区间在8%至11%之间,44%的理财师则认为在5%至8%之间,仅有5.4%的理财师认为未来一年收益率会在11%至14%之间。
这是《福布斯》中文版携手富国基金,第五次在全国范围内进行的跨行业与跨区域的优秀理财师评选。在总决赛评选暨颁奖当天,富国基金固定收益总监助理、富国资产管理公司副总经理李武,《银行家》杂志副社长唐庆春,北京云程泰投资管理有限公司董事长魏上云等嘉宾应邀出席圆桌论坛,共同探讨“利率市场化之下的理财新趋势”。
如果投资期限设定为一年的话,四季度开始到明年,理财师最青睐的品种是股票,约有43%的理财师看好股票的上涨潜力,而信托和银行理财产品则分别被34%和32%的理财师看好,不过黄金成为理财师相对最不看好的一类资产。在国内市场,长期投资依然并未得到散户的青睐。
李武指出,利率市场化使得银行端的负债影响非常大。今年以来一个非常显著的现象是,CPI并不高,但资金面一直相对紧张,十年国债的收益率更在近期创出近九年来的新高,这对固定收益类产品带来比较大的影响。未来,随着利率市场化的加速推进,存款保险制度等顶层设计将逐渐推出。存款保险制度一旦推出,将打破银行理财产品的刚性兑付。
富国基金固定收益总监助理李武分析,今年以来一个非常显著的现象是,CPI并不高,但资金面一直相对紧张,十年国债的收益率更在近期创出近九年来的新高,这对固定收益类产品带来比较大的影响。
魏上云指出,近年利率市场化的加速有些超预期。近年来股市之外的无风险利率太高了,导致股票资产的吸引力下降,货币基金收益率上升至5%的水平。这使得一些银行被迫推出一些理财产品,短期收益率也往5%上靠,这本身对银行杀伤力比较大。但这种负面冲击的实效不会太长,货币基金收益率维持在5%,在全球都不是可以持续的。
北京云程泰投资管理有限公司董事长魏上云介绍,近年利率市场化的加速有些超预期。近年来股市之外的无风险利率偏高,导致股票资产的吸引力下降,货币基金收益率上升至5%的水平。“这使得一些银行被迫出一些理财产品,短期收益率也往5%上靠,这本身对银行杀伤力比较大。但这种负面冲击的时间不会太长,货币基金收益率维持在5%,在全球都不是可以持续的。”
唐庆春表示,利率市场化之下,银行的息差被吃掉以后,银行的进取心会重新释放出来。未来在财富管理和创新服务中,银行会释放更多的活力。从长期来看,这种趋势会带动企业的经营活力提升,从而对股票资产来说,是一个潜在的利好。